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大连机床巨额银行贷款逾期 中国银行、兴业信

大连机床巨额银行贷款逾期

  (原标题:大连机床拖陷众多金融机构 中国银行21亿难收)

  中金社2017年8月16日消息,近日,身陷债券违约旋涡的大连机床集团有限责任公司(以下简称“大连机床”)披露了征信状况。大连机床及其子公司巨额银行贷款的大面积逾期,让多家金融机构“踩雷”。

  大连机床7月31日的公告显示,截止本次公告时间,该公司及其子公司合并口径累计欠息金额为4.29亿元,银行承兑汇票垫款金额为20.31亿元,逾期借款金额为36.07亿元,合计金额为60.67亿元,占2015年末经审计净资产的117.28%。大连机床坦言,以上欠息及垫款已对公司经营及偿债能力产生负面影响。

  欠息方面,大连机床累计欠息1.65亿元,子公司大连机床(数控)股份有限公司(以下简称“数控股份”)累计欠息1.48亿元,子公司大连华根机械有限公司(以下简称“华根机械”)累计欠息1.16亿元,涉及金融机构达20家,包括:江苏银行、长安银行、安图农商银行、兴业信托、平安信托、中江信托、中国银行、建设银行、农业银行、华夏银行、渤海银行、平安银行、广发银行、招商银行、中信银行、河北租赁、中航租赁、信达租赁、兴业银行、农商银行、长城租赁。

  垫款方面,数控股份产生银行承兑汇票垫款15.72亿元,华根机械产生银行承兑汇票垫款4.59亿元,涉及银行:招商银行、渤海银行、中国银行、平安银行、哈尔滨银行、盛京银行。

  借款逾期方面,大连机床及其子公司累计逾期金额达36.07亿元。其中,中国银行规模最大,共15笔,金额为13.95亿元。其他金融机构还有兴业信托10亿元、建设银行7亿元。

  当前,大连机床面临债务困境,受拖累的金融机构中,中国银行涉newsifengcn.com及金额达21.61亿元。其中:数控股份欠息4458万元,华根机械欠息6510万元,承兑汇票垫款3亿元(数控股份产生)、3.56亿元(华根机械产生),逾期借款13.95亿元。值得一提的是,中国银行不仅仅是大连机床的债主,前段时间还被曝出是吉林吉恩镍业股份有限公司(证券简称:*ST吉恩)的第二大债主。据债务缠身的*ST吉恩公布的一份逾期借款及欠息明细表相关数据显示,中信银行借款总额达22.85亿元,中国银行借款总额达12亿元。

  此外,7月31日,大连机床发布公告称,公司发行的一期中票“15机床MTN001”截至兑付日日终,未能足额支付利息,构成实质性违约。其实,这已经是该公司连续第9次出现债务违约。去年11月21日,大连机床“15机床CP003”到期未能兑付,首次违约以来,至今已经累计3次未能付息,4次未能兑付本息,2次是触发交叉违约,涉及到的主承销商有兴业银行、浦发银行、国家开发银行。

  中国经济网记者就此事致电大连机床,电话无人接听。

  多家金额机构“踩雷” 中国银行、兴业信托“深陷”

  7月31日,大连机床披露的自身以及子公司近期征信情况显示,其资金链极度紧张,产生了银行欠息和银行承兑汇票垫款,多家金融机构“踩雷”。

  公告显示,截至公告期大连机床及其子公司合并口径累计欠息金额为4.29亿元,银行承兑汇票垫款金额为20.31亿元,逾期借款金额为36.07亿元,合计金额为60.67亿元,占2015年末经审计净资产的117.28%。“以上欠息及垫款已对我公司经营及偿债能力产生负面影响,我公司正在积极与各机构沟通、协商并争取妥善处理欠息和垫款问题。”

  据悉,大连机床累计欠息1.65亿元,子公司数控股份累计欠息1.48亿元,华根机械累计欠息1.16亿元。

  在大连机床的欠息中,授信机构是江苏银行、长安银行、安图农商银行、兴业信托、平安信托、中江信托,金额最大的兴业信托达6615万元。

  数控股份的欠息中,授信机构是中国银行、建设银行、农业银行、华夏银行、渤海银行、平安银行、广发银行、招商银行、中信银行、河北租赁、中航租赁和信达租赁,金额从数百万到上千万不等,金额最大的中国银行4457.94万元。

  在华根机械的欠息中,授信机构是中国银行、建设银行、华夏银行、渤海银行、兴业银行、平安银行、农商银行、中航租赁和长城租赁,金额最大的中国银行6509.52万元。

  垫款方面,数控股份产生银行承兑汇票垫款15.72亿元,华根机械产生银行承兑汇票垫款4.59亿元,涉及银行及金额:招商银行6亿、渤海银行1.84亿、中国银行6.56亿、平安银行1.25亿、哈尔滨银行0.65亿、盛京银行3.92亿。

大连机床巨额银行贷款逾期
大连机床巨额银行贷款逾期

  借款逾期方面,大连机床及其子公司累计逾期金额达36.07亿元。其中,中国银行规模最大,共15笔,金额为13.95亿元。其他金融机构还有兴业信托10亿元、建设银行7亿元。

大连机床巨额银行贷款逾期

  其实,“踩雷”大连机床的不仅有银行等金融机构,还有P2P网贷平台红岭创投。7月4日,红岭创投公布的2016年至今对公项目放款具体情况显示,2016年以来红岭创投的两笔不良贷款中,一笔是辉山乳业关联公司担保本金5000万元,逾期利息143.75万元;另一笔是大连机床股权质押本金15000万元,逾期利息784万元。

  债券违约后续 主承销商纷纷发声

  8月1日,大连机床在上海清算所官网发布关于“16大机床SCP001”、“16大机床SCP002”、“16大机床SCP003”、“16大机床MTN001”、“15机床CP004”、“15机床PPN001”、“14机床PPN001”和“15机床MTN001”违约后续有关事项进展情况的公告。涉及的主承销商有兴业银行、浦发银行、国家开发银行。

  公告指出,大连机床2016年度第一期超短期融资券(债券简称:16大机床SCP001,发行总额5亿元,债券期限270天,计息期债券年利率7%)于2016年12月12日未按期兑付本息;大连机床2016年度第一期中期票据(债券简称:16大机床MTN001,发行总额4亿元,计息期债券年利率7%,债券期限3年)于2017年1月16日未按期兑付本息;大路机床2015年度第一期中期票据(债券简称:15机床MTN001,发行总额4亿元,计息期债券年利率7%,债券期限3年)于2017年7月31日未按期兑付本息;上述债券已构成实质违约。

  大连机床2016年度第二期超短期融资券(债券简称:16大机床SCP002,发行总额5亿元,计息期债券年利率6%,债券期限270天)、2016年度第三期超短期融资券(债券简称:16大机床SCP003,发行总额5亿元,计息期债券年利率6%,债券期限270天)分别是大路机床的子公司大连机床营销有限公司拥有4笔59904.75万元应收账款及5笔55765.31万元应收账款作为质押担保资产。

  因大连机床债务违约,“16大机床SCP002”及“16大机床SCP003”触发交叉违约(保护机制),已分别于2017年2月13日及2017年2月7日构成实质违约。

  以上五期债券的主承销商均为兴业银行。

  当日,兴业银行也发布《兴业银行股份有限公司关于大连机床集团有限责任公司2015年度第一期中期票据未按期支付利息的公告》。公告称,鉴于“15机床MTN001”未按期支付利息已构成实质性违约,对持有人利益造成严重损害,兴业银行作为主承销商后续将启动如下持有人保护机制。兴业银行将督促大机床通过多途径努力筹措付息资金,尽快完成“15机床MTN001”利息资金的偿付。兴业银行将积极听取持有人相关诉求,于2017年8月中下旬召开“15机床MTN001”持有人会议,与大机床和各位持有人共同沟通商议违约后救济措施,维护持有人权益。

  此外,大连机床2015年度第四期短期融资券(债券简称15机床CP004,发现金额5亿元,票面利率7%,发行期限1年)于2016年12月29日未能按期兑付本息;大连机床2015年度第一期非公开定向债务融资工具(债券简称15机床PPN001,发行金额5亿元,票面利率7.8%,发行期限3年)于2017年2月6日未按期支付利息;大连机床2014年度第一期非公开定向债务融资工具(债券简称14机床PPN001,发行金额5亿元,票面利率8.6%,发行期限3年)于2017年5月22日未能按期兑付本息。上述三期债务已构成实质违约。

  其中,“15机床CP004”主承销商为浦发银行和国家开发银行,“15机床PPN001”及“14机床PPN001”主承销商为浦发银行。

  大连机床表示,根据前期持有人会议决议通过的违约处置议案,继续做好后续议案落实工作和相关信息披露工作,与违约债券投资人沟通偿债方案的具体执行安排,切实保障债券持有人利益。就新增“15机床MTN001”违约事项配合主承销商召集各期债券持有人会议,广泛听取持有人的诉求,保护投资者合法权益。

  8月8日,浦发银行发布公告称,作为以上债券的主承销商,该行督导发行人按照持有人会议答复的承诺落实会议议案内容,切实保护投资者合法权益,并与持有人保持持续沟通。

  大连机床评级已降至C

  2016年12月,大连机床主体信用等级在两周内遭三降评级。12月2日,联合资信宣布将大连机床主体长期信用等级由AA调整为AA-;12月9日,联合资信决定将大连机床主体长期信用等级由AA-调整为A,并将其列入信用评级观察名单。12月12日,联合资信评估有限公司将大连机床主体长期信用等级由A下调至C。

  联合资信认为,目前大连机床债务负担重且债务结构不合理,可用货币资金规模很小,资金周转压力大,业务的正常经营严重依赖外部融资。2016年9月底存货及应收账款项合计占流动资产的70%,应收账款账龄较长;短期债务合计119亿元,规模大且存在几种偿付的风险。

  其实大连机床的业绩早在2013年时就已出现拐点,时年末大连机床营业收入同比出现8.95%的降幅,随后三年分别呈现了1%-3%不等的降幅;而在2016年三季度末,大连机床归母公司股东净利润仅余7716.82万元,同比下滑接近20%。

  与之伴随的,是大连机床债务现金流的吃紧。去年前三季度末,其筹资活动现金净流量和现金净增加额分别为-8.48亿元和-6.24亿元。

  对此,中信建投证券曾评价称,大连机床2016年三季度现金流明显恶化。“不仅经营现金流由正转负,筹资现金流也出现大额净流出,融资恶化可能与公司债务负担较重且经营活动回款能力下降有关。”