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揭秘新型传销骗局:“民间互助理财”如何设局拉人

  央广网北京4月10日消息 据经济之声《天天315》报道,自愿投资49800进入发展层,发展1-3名投资人,就有机会获得上百万元的回报,若反悔,还可以“随时”退出,退出时能获得六万元,等于“一进一出”就能赚1万多元。无风险高收益,一看就又是一个美丽的谎言,却有不少投资者深陷其中。

  民间互助理财、民间自愿互助理财,这些理财方式你听说过吗?近日,有多位四川绵阳的投资者向《天天315》栏目组反映,他们通过朋友介绍,加入一个“民间互助理财”组织,这个组织打着“互助养老”的名义靠拉人头返利赚钱,不少人投入几十万元后,利息一分没返组织者就不见踪影,本金也不知去向。到目前为止,已有不少投资者向当地警方报案。

  “民间互助理财”听上去好像是哪个银行卖的理财产品,但其实是个传销陷阱。所谓的“民间互助理财”到底是如何设局拉人的?来关注几位投资者的真实经历。

  四川绵阳投资者李先生(化名)2016年被朋友多次拉到四川绵阳市涪城区洞天公园的洞天食尚、涪城区杨家镇皇元宴会假日酒店、山东省乳山市等地的酒店,去参加“民间自愿互助理财”的理财讲座,或者行业酒会。会上会下,多个人向李先生介绍一个名为“民间互助理财”的养老项目,多个人都称这个项目是国家扶持项目,项目地点在山东乳山市,投资49800元,两年内便可获利120万元,并拿出了所谓的国务院办公厅文件等材料。

  李先生在多人的怂恿下,最终选择加入投资队伍。“他们说跟养老保险差不多,年轻的交钱,老一辈的领钱,实际上就是后面加入的人交钱,前面加入的人领钱,名称就叫做民间互助理财,前后我个人就投入了40、50万。在加入之前,他们承诺会保住本钱。但是进去之后没多久,四个股东就卷钱跑人,集体失踪了,根本联系不上。”

  四川绵阳投资者王先生是被老乡以帮助包揽工程为由,强拉硬拽加入“民间互助理财”投资队伍的。

  王先生告诉记者:“我老乡说他有个项目讲座,能不能帮他听一下,我说不感兴趣,对这个东西也不懂。后来三天,每天有不同的人,多个省份的,包括什么‘公安局’的、‘派出所’的都是退休人员,他们跟我说,这个没事,不是骗人的。然后我老乡说,‘保证你回本,不会让你吃一分钱亏,投资49800万,就算后悔不做,都会给6万块钱’。”

  记者:投给谁呢?对方是谁呢?

  王先生:他说是山东市政府搞的一个“民间互助理财”,说是一个什么养老项目,是国家搞的,还有红头文件,什么东西都拿出来了,我就越来越相信了。

  王先生介绍,加入前这个项目的组织者要求新人要先上培训课,在培训课上,所谓的讲师会反复介绍如何轻松获得高额回报,能够加入的人何其幸运等内容。“上5-7天课,他说一次性投资49800,一家人不能多投,只能投一单。刚去我是在发展层,之后13个人能找到27个人就翻盘,翻了后我就能上了一层;后面再翻一盘,又找27个人,不找人就让你弹出去,弹出去的话是6万块钱回本。我说万一后面没人不就是“死掉”了嘛,他说哪里会“死”,你不叫人,别人叫,13个人找27个人。

  根据投资者提供的一段录音证据资料,该项目的组织者介绍这个“理财项目”时称,这是老百姓相互帮助、团队运作的一个“理财项目”。其有四大特点,第一,自觉自愿;第二,可以随时退出,“回家想想后悔了,可以退钱”。第三,“绝对”保本。第四,团队运作,没有单打独斗。

  组织者还称,这个“行业”对于加入的人员会进行“优选”。优选的是40岁—62周岁,人品好、有担当的健康人士。不选的是国家人才、在职人士,退休的可以,还有不选威海本地人。不让本地人参与,是因为项目太赚钱,发工资一发就是几十万,担心投资者人身安全得不到保障。

  这个所谓的“理财项目”到底怎么赚钱?组织者称,“这个行业是‘一进三出口’,投资者一次性投资49800,投资过后绝不会让重复投资,投资者有三个出口:第一个出口是1-7天内的犹豫期,7天之内后悔了想退出的,会退还49800。第8天49800将会被分配。如果在第一个出口没退但又后悔了想退出的,那么就等第二个出口,即“B点弹出”,如果没有带进来一个朋友就会被弹出,在这个出口是拿6万块钱,多拿10200的资金利息。第三个出口是成功出局,也叫‘完美出局’,如果投资者能带进一个朋友,能挣63万;第二个朋友如果带入两个朋友,就是126万,3个朋友189万,N个朋友N个63万……”

  据王先生介绍,他加入前,这个项目的组织者宣称,一次性投入多次回报,不发展人也能拿到6万元,但王先生投入49800元后没几天,组织者又宣称为了能够快速获得120万元,需要再次投入资金“抢点”。为了能够尽快赚到钱,王先生又再次投入资金,在之后他就越陷越深,本来不打算发展人的他,为了尽快赚到上百万,他又邀请亲朋好友来听课,并加入了投资队伍。他以为很快就能拿到高额回报,没过多久却听到噩耗,利息一分没,返组织者就不见踪影,本金也不知去向。“他们说,4个管理人员把里面的钱全都分了,跑了。我们坐飞机过去,发现他们住的地方人都跑光了。好多人都陷进去了。”

  目前为止,已有不少投资者向山东乳山市银滩公安机关、四川绵阳市公安机关报案。山东乳山市警方向记者透露,“民间自愿互助理财”“民间互助理财”都属于传销骗局,警方已经抓获多个传销头目。

  山东乳山市警方:不是有一个组织,有很多组织。

  记者:它这个组织是叫“民间互助理财”?

  山东乳山市警方:都叫这个名字。

  记者:是理财项目还是传销组织?

  山东乳山市警方:肯定不是理财项目,是传销组织。这个“民间互助理财”燕郊也有很多,我们这边跟那边差不多。

  记者在网上搜索河北燕郊传销问题后查找到相关信息,据河北省三河市公安局通报,2017年9月,河北省三河市公安局抓获30名“民间自愿互助理财”传销头目。

  据河北省三河市公安局通报,2017年3月20日8时许,市民李某某等人报警说:顾某某、陈某等人以“民间自愿互助理财”资本运作为名,在三河市燕郊开发区某小区拉人头,发展下线,进行传销犯罪活动。接到报警后,三河市公安局高度重视,立即对报案人反映的问题展开调查。经查,该传销组织由下往上划分为六个级别分别是:发展层、A岗、B岗,C1级别、C2级别、C3级别,其中顾某某属C2级别,陈某属C3级别。民警掌握了相关犯罪嫌疑人的犯罪信息后,将犯罪嫌疑人顾某某抓获。经讯问,犯罪嫌疑人顾某某对组织领导传销活动的事实供认不讳。

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