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苏州鑫宜富财富发行定向私募基金疑非法

“我不理财,财不理我”、“人在休息,钱在工作”,“投资可以使一个人的财富锦上添花,富者越富。相反,不投资理财,在高通货膨胀率的影响下,财富将随着时间的流逝变得越来越少,穷者越穷。”这是苏州鑫宜富财富管理有限公司(以下简称:鑫宜富财富)从事基金募集、管理业务营销的工作人员向投资者宣传的投资理念。

然而,《中国产经新闻》记者调查发现,鑫宜富财富定向发行私募基金合法性存疑。

私募资质悬疑

近日记者接到苏州市民反映,称鑫宜富财富发行的几项定向私募基金均拆零销售,可能存在问题。为此,记者展开调查。

3月23日上午,记者佯称在苏州做生意,以手头有点余钱为由拨打了鑫宜富财富客服电话。经客服人员安排,鑫宜富财富客户经理陆超主动和记者联系,陆超通过微信给记者发送了“万付达供应链金融项目说明书”、“苏州米之道餐饮项目产品说明书”、“车赢宝投资基金”等3份私募项目宣传材料。

从对方发来的3项投资项目说明书来看,3个项目均明示定向私募,由私募基金管理人鑫宜富财富直销。

中国证券监督管理委员会第105号令《私募投资基金监督管理暂行办法》第七条规定,各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,向基金业协会申请登记。

《证券投资基金法》(2015年修正)第九十条:“未经登记,任何单位或者个人不得使用”基金“或者”基金管理“字样或者近似名称进行证券投资活动;但是,法律、行政法规另有规定的除外。”

记者通过“私募基金管理人综合查询”系统查询,没有查到苏州鑫宜富财富在中国证券投资基金业协会私募基金管理人登记的相关信息。

“国家企业信用信息公示系统”登记信息显示,鑫宜富财富企业类型为有限责任公司,注册资本为10000万元人民币,成立于2013年11月21日,法定代表人是王德龙,经营范围为“投资咨询、投资管理,以服务外包形式从事金融后台服务(除经纪);接受金融机构委托从事金融业务流程外包、金融信息数据处理服务、金融软件开发;票务代理服务(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。”

在陆超的催促下,3月23日下午,记者应邀来到位于苏州建屋大厦的鑫宜富财富,对该公司进行暗访。在鑫宜富财富公司大厅,记者看到“营业执照”悬挂在接待前台的墙上,除此之外,记者并没有看到鑫宜富财富悬挂与私募基金销售、私募管理等相关的资质。

多个定向私募项目拆零发行?

《私募投资基金募集行为管理办法》第九条:“任何机构和个人不得为规避合格投资者标准,募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品,或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让,变相突破合格投资者标准。募集机构应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。”

在鑫宜富财富接待室,鑫宜富财富高级客户经理李延凯、客户经理陆超向记者展示了《万付达供应链金融项目投资合同》、《车赢宝投资项目合同》、《苏州米之道餐饮项目投资合同》(3项合同以下统称:“投资合同”),以及《鑫致畅股权投资管理中心(有限合伙)协议》、《鑫宜骏股权投资管理中心(有限合伙)协议》(2项协议以下统称:“合伙协议”)。

“投资合同”和“合伙协议”显示,在这几个项目中,鑫宜富财富是“管理人”,募集方式为定向私募,最低认购额度为5万、10万、30万不等。

《证券投资基金法》(2015年修正)第八十七条:“非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定”。

对于合格投资者的定义,由中国基金业协会发布并于2016年7月15日施行的《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条给予明确:“根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:(一)净资产不低于1000万元的机构;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。”

显然,在与鑫宜富财富相关人员沟通过程中,尽管记者明确表明20万元的投资额度,但是李延凯和陆超并没有“调查”记者家庭净资产、金融资产等关乎“合格投资者”的资质情况。

涉嫌违法募集有限合伙资金

那么,鑫宜富财富募集的资金作何用途呢?